今月号のマネー雑誌で債券と株式を対象とする投資信託で人気ＮＯ１と紹介されました！！
「マイストーリー分配型」
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｜｜日本株おすすめ投信 ｜｜
日本株の投信でずっと積立しているのが「さわかみファンド」です。さわかみファンドは、長期投資を推進している澤上篤人氏の運用するファンドです。将来も成長しつづけるであろう銘柄で割安なものに投資するというスタイルです。
世界経済の低迷で２００８年９月時点では、過去５年の年利約４％となってしまいました。しかしながら、原油価格が高騰し、エネルギー関連に強い日本が見直され、世界のマネーが日本に流れてくるのではないかと「さわかみファンド」は読んでいます。
そこで、エネルギーに強く銘柄、インフレに強い銘柄を買い進めているようです。
■さわかみファンド
さわかみファンドを購入するためには、ホームページから資料請求をすれば大丈夫です。ファンドの購入方法は、積み立てとスポット購入があります。積み立ては、毎月一定額を積み立てていく方式で、スポット購入は、投資信託の基準価額が下がったときなどにまとまったお金を送金し、購入する方式です。我が家でも小額ですが、毎月コツコツと積み立てを行っています。
澤上氏は多くの著作があります。長期投資を目指す方には一読の価値がありますので、ご興味のある方は読んでみてはいかがでしょうか？
| 図解財産づくりの仕組みフローチャート思考の長期投資 著者：沢上篤人 出版社：講談社 本体価格：1,600円 |
| 独立投資家宣言！めざせ、ファイナンシャル・インデペンデンス 著者：沢上篤人 / 伊藤宏一 出版社：日経ＢＰ社／日経ＢＰ出版センター 本体価格：1,600円 |
| ５年後の日本をいま買おう大底圏からのごきげん株式投資 著者：沢上篤人 出版社：徳間書店 本体価格：1,400円 |
| 成功する長期投資株安の今こそチャンス！ 著者：沢上篤人 出版社：廣済堂出版 本体価格：1,400円 |
| あなたも「長期投資家」になろう！春に種をまき、秋の実りを待つ株式投資 著者：沢上篤人 出版社：実業之日本社 本体価格：1,400円 |
■さわかみファンドの運用について
運用スタイル
『さわかみファンド』は、経済の大きなうねりをとらえて先取り投資することを運用の基本とし、その時点でもっとも割安と考えられる投資対象に資産を集中配分します。そのなかでも市場価値が割安と考えられる銘柄に選別投資し、割安が解消するまで持続保有する「バイ・アンド・ホールド型」の長期投資を基本とします。
投資対象
国内外の株式・債券を主要投資対象としていますが、投資割合等の制限は特に定めずに、積極的かつ長期スタンスの運用により、信託財産の成長を目指します。
運用方針
投資判断の精度を維持・向上するため、経済全般および個別銘柄について徹底したリサーチ活動を継続します。運用成果の目標とするベンチマークは設定せず、短期的な成績向上を狙うような無理な投資を行うことはありません。一方、必要と考えるリスクは敢然として取りますし、長期的な運用成果を向上させるため、株主総会での議決権行使なども、積極的に行います。
＜ファンドの概要＞
商品名
さわかみファンド
基本的性格
追加型株式投資信託／国際株式型（一般型）
ファンドの目的
円ベースでの信託財産の長期的な成長を図ること。
主な投資対象・制限
国内外の株式等を中心に、投資対象の割合等には特に制限を設けず、積極的かつ長期スタンスの運用を行います。
ファンドのリスク
主として株式等の値動きのある証券に投資するため、組入れ証券の価格変動（外国証券の場合には為替変動等の影響もあります）に伴うリスクがあります。また、ファンド資産の流出によるリスクもあります。
ファンドの運用成果は運用の実績によって変動しますので、元本や一定の収益を確保する保証はありません。
信託期間
無期限
決算
年１回、毎年８月２３日（休業日の場合は翌営業日）
収益の分配
毎年、決算日に収益分配方針に基づいて、分配を行います。
ただし、基準価額水準・市場動向等を勘案して、分配を行わないこともあります。
当ファンドは分配金再投資専用ですので、分配金は税金が差し引かれた後で自動的に再投資されます。
信託報酬
純資産総額に対して年率１．００％
売買手数料
かかりません。購入手数料・換金手数料は、いただきません。
信託財産留保金
換金手数料はかかりませんが、換金の際、１万口当たり基準価額の１．５％の率で信託財産留保金が控除されます。
但し、信託財産留保金控除前で計算した解約代金が５０万円以下となる場合には、信託財産留保金は控除されません。
申込み単位 ご購入
１０，０００円以上１円単位。
ご解約
１円以上１円単位の「金額指定」、または「全額換金」。
口数指定では、お申込みいただけません。
申込みの受付
いつでもご購入・ご解約のお申込みが出来ます。
申込受付時間は毎営業日の午後３：００までとなります。午後３：００以降のお申込は、原則として、翌営業日の受付け扱いとなります。
ただし、年末年始等の半日営業日は、午前１１：００までの受付けとなります。
申込み価額 ご購入・ご解約などの計算には、原則として申込み受付けの翌営業日の価額を用います。
解約代金のお支払い
申込み受付けの日を含めて、５営業日目の支払いとなります。
販売会社
さわかみ投信株式会社、およびウツミ屋証券株式会社
受託会社（信託財産の管理等）
日興シティ信託銀行
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