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||世界に投資 今がチャンス特集!||

世界同時株安と円高の影響で投資信託の基準価格が信じられないほど安くなっています。

わたしも誰もが安値圏と認める今、世界への分散投資のがチャンスと思ってこつこつと積立をしています。

次の資料は、各リスク商品に投資した場合の年間のリターンを示したものです。大きなマイナスを記録している商品もありますが、各資産に分散投資(下表の均等投資)すれば、預金に比べて大きなリターンが期待できます。

 また、最近、サブプライムローンに端を発した世界的な景気減速に伴い、多くの銘柄のリターンが低下(マイナス)していますが、過去の歴史をみれば、大きなマイナスの数年後には、大きなプラスのリターンが得られています。つまり、今は、過去の歴史から考えれば、大きな投資のチャンスと言えるでしょう

   1998  1999  2000 2001  2002  2003  2004  2005  2006 
 日本株式  -7% 60%  -25%   -19% -17%  25%  11%  45%  3% 
 外国株式  11%  10%  0%  -3% -28%  21%  10%  25%  24% 
 日本債券  0%  5%  2%  3% 3%  -1%  1%  1%  0% 
 外国債券  0%  -18%  18%  18% 10%  6%  7%  10%  10% 
 外国リート  -22%  -14%  38%  18%  10% 6%  7%  10%  10% 
 日本リート        30% -3%  26%  28%  28%  41% 
 均等投資  -4%  9%  6%  6% -1%  16%  15%  20%  18% 
(注) マネックス証券(マネックス資産設計ファンド)資料より



〜超低コストで世界に分散投資できるおすすめファンド早見表〜
  【セゾン投信】セゾン・バンカード・グローバルバランスファンド  マネックス証券のマネックス資産育成ファンド   楽天証券の楽天資産形成ファンド(楽天525)
 投資対象  ひとつのファンドで世界に広く分散投資。国内外の株式や債券に投資します。
投資割合 日本株式 5%
先進国株 39%
新興国株 6%
日本債券 10%
外国債券 40%

日本株式 17%
先進国株 14%
新興国株 ー%
日本債券 23%
外国債券 25%
日本リート 13%
海外リート 8%
日本株式 43%
先進国株 18%
新興国株 1%
日本債券 28%
外国債券 10%
購入単価 1万口以上1口単位(最低投資金額1万円) 
積立可能 セゾンは5千円から可能
購入手数料  無料 無料 無料
信託報酬 年率0.75% 年率0.9975% 年率0.55%
 信託財産留保額  0.1% 0.3%  なし
 償還日  無期限  無期限  無期限
 為替ヘッジ  なし  なし  なし
 運用  ザ・バンカードグループインク  興銀第一ライフ・アセットマネージメント  安田投資信託
 特徴  基本的に、株式と債券の割合は50:50  投資対象にリート(不動産投資)を含み、債券の比率がやや高め。 日本株の割合が高い。信託報酬は、抜群に安い!
 詳細まとめ 投信の詳細はこちら 投信の詳細はこち  投信の詳細はこちら 
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の詳細
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